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    業界資訊

    44家險企去年增資超600億 次級債發行放緩

    來源: 中國保險報 作者:記者 高嵩 日期:2014-01-13

    繼2014年1月6日中國保監會同時公布對6家險企變更注冊資本金的批復后,1月8日-9日,保監會網站又先后批復太平財險等5家保險公司增加注冊資本金,上述公司的批復時間均為2013年12月30日。截至目前,據保監會已公開披露信息統計,2013年共有44家保險公司進行52次注冊資本金的增加,累計金額達645.79億元。

    在保險公司紛紛通過變更注冊資本緩解償付能力壓力的同時,此前發行規模年年攀升的次級債卻在2013年呈現放緩趨勢,發行規模下降超六成。

    次級債發行放緩

    2013年,注冊資本金的增加成為險企“補血”的主要方式。據統計,2013年增加注冊資本金的44家保險公司中,包括19家壽險公司、3家健康險公司、2家養老險公司、4家資產管理公司、11家財產險公司、2家保險集團及3家再保險公司。

    中國人保、華泰保險、中國太平等保險集團在2013年完成對集團旗下多家子公司注冊資本金的增加。2013年,中國人保集團、人保壽險、人保財險[微博]、人保健康4家公司累計注冊資本金增加202.63億元。其中,人保壽險注冊資本金增加106.28億元,成為已披露的2013年注冊資本金增加最多的公司。

    2013年4月,中國太平集團重組改制方案正式出爐,主要資產注入上市公司。從保監會披露的數據來看,太平資產、太平人壽、太平財險、太平養老在2013年共累計增加資本金46億元。同時,2013年華泰保險集團也迎來了成立以來第一次股東增資擴股,華泰保險集團、華泰人壽、華泰資產3家公司累計增加資本金16.47億元。

    值得注意的是,此前年年攀升的次級債發債規模在2013年開始放緩。據統計,2013年,保監會僅批復5家保險公司發行次級債,累計266億元,總規模較2012年下降63.6%。2012年,10家險企獲得審批通過,共發行731億元規模的次級債,較2011年次級債獲批發行規模增長26.6%。

    一位保險業內分析人士表示,2013年險企發行次級債務放緩,一是由于2012年保險公司大額發債規模已臨近各公司凈資產50%的“上限”;二是由于債市行情,隨著利率的不斷上漲,保險資金發行次級債的成本上升。此外,對資金需求最大的壽險行業2013年保費增速相對較低,也成為保險公司發行次級債規模或較上年有所減緩的原因之一。

    中小壽險公司扎堆增資

    壽險的業務特點使其對資金的需求尤為強烈。2013年,保監會共批復19家壽險公司進行注冊資本金的變更,累計金額達到330.4億元。從對這些公司的梳理中不難發現,中小壽險公司成為增資的主力。其中,華夏人壽、前海人壽、天安人壽、中美聯泰大都會人壽分別在2013年進行了兩次增資。

    保險業內人士分析,增加注冊資本金通常是險企提高償付能力的直接方式之一。盡管2013年壽險市場普遍低迷,但不乏個別公司在銀保等渠道快速發展。同時,不少公司在2013年推出了高收益的壽險理財產品,這也成為其償付能力吃緊的原因之一。

    以工銀安盛為例,這家成立于1999年的壽險公司一直以其在銀保渠道的優勢而發展迅猛。2013年1月-11月,工銀安盛的保費收入達到93.84億元,同比大增184.86%。保費的快速增長也帶來了更多的資金需求。2013年11月,工銀安盛注冊資本增加20億元至57.05億元。同樣發力銀郵渠道的中郵人壽也在2013年增加注冊資本金20億元至40億元。

    在2013年推出高收益產品的國華人壽、華夏人壽等也進行了資本金的補充。2013年12月,國華人壽注冊資本金增加8.2億元至23.2億元。2013年6月及12月,保監會先后兩次批復華夏人壽注冊資本金增加,共計50億元,增資后注冊資本至90億元。2013年“雙12”期間,華夏人壽推出了預期綜合年化收益率高達7.1%的理財產品,而國華人壽更是推出了綜合預期年化收益率高達8%的理財產品。

    多家外資財險迎來首次增資

    據保監會已經披露的數據統計,2013年,對注冊資本金增加的財產險公司有11家,累計資金達到155.05億元。其中,中資公司6家,外資公司5家,外資公司中多為首次增資。

    2013年12月,太平洋產險注冊資本金增加85億元至180億元,成為2013年財產險公司中資本金增加最多的公司。太平財險、利寶保險則在2013年分別進行了兩次資本金的增加。太平財險于2013年6月及12月進行了兩次資本金的增加,共計15億元,增資后太平財險注冊資本達到40.7億元。利寶保險在2013年3月及12月進行兩次注冊資本金的增加,共計3.4億元,增資后注冊資本達到10.7億元。

    外資公司中,安盛保險、富邦財險、國泰財險均為首次增資。一位外資保險公司人士分析,幾家外資財險公司的增資與交強險業務的開放所帶來的車險業務量增加不無關系。

    2013年4月,安盛保險集團斥資39億購天平車險50%股權。隨后,5月,原豐泰保險完成“分轉子”,更名為安盛保險。這一動作被業內解讀為對國內車險業務的發力。

    同作為已經拿到交強險牌照的臺資財險公司,富邦財險及國泰財險在2013年實現了業務量的大規模增長。2013年1月-11月,兩家公司的保費收入同比增速分別達到126.96%及91.97%。2013年年中,兩家公司分別進行了注冊資本金的增加,富邦財險注冊資本增加1億元至5億元,國泰財險注冊資本增加2億元至6億元。

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