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    業界資訊

    安邦保險投資海外再出手 高資本模式高調走出去

    來源: 理財周報 作者:見習記者 胡凌凱 日期:2014-10-20

    安邦保險表示,投資北美優質不動產是為了實現長期穩定的投資收益,且今后將進一步加大全球資產配置的比重,尤其是將歐洲地區和北美作為重點。

    在中國險企海外投資步伐不斷加速的大背景下,安邦保險正以前所未有的高調姿態,參與到海外投資的熱潮中,其在最近幾天內的投資動作逐漸使其成為市場的焦點。

    繼成功收購紐約華爾道夫酒店,完成中國險企投資海外不動產最大一單之后,安邦保險海外投資再度出手。10月13日,安邦保險宣布收購比利時FIDEA保險公司,收購價格并未公布,這是中國保險企業首次100%股權收購歐洲保險公司。

    一位行業分析師向理財周報(微信公眾號money-week)記者表示,隨著國家放寬保險資金境外投資余額占比的限制,與國十條提升保險行業對外開放水平的規劃,險企“走出去”將逐漸常態化。

    據了解,近年安邦保險在投資領域異常活躍,其投資收益也位居行業領先水平。根據安邦人壽2013年度報告顯示,安邦人壽實現已賺保費13.68億元,投資收益達到6.6億元;安邦財險實現保費收入65億元,投資收益達到45.25億元。

    對于近期的海外投資,安邦保險表示,投資北美優質不動產是為了實現長期穩定的投資收益,且今后將進一步加大全球資產配置的比重,尤其是將歐洲地區和北美作為重點。

    看重海外投資

    10月6日,安邦保險以19.5億美元收購紐約華爾道夫酒店,一周后的10月13日,安邦保險又宣布收購比利時FIDEA保險公司。另有消息稱,安邦保險正在尋求以154億元收購韓國友利銀行的控股權,但這一消息隨后被安邦保險否認。一位接近安邦保險的人士向理財周報記者表示,安邦保險可能確實參加了韓國友利銀行的股權收購計劃,但最終未能成行。

    對于此前收購紐約華爾道夫酒店,安邦保險給出了極高的評價:“該酒店占據了曼哈頓核心地段的整個街區,該地塊投資價值在紐約是無可比擬的。”

    公開資料顯示,紐約華爾道夫酒店是希爾頓名下華爾道夫奢侈酒店連鎖的旗艦,這部分業務從2007年開始有五倍的增長,在包括北京、迪拜、芝加哥以及阿姆斯特丹等城市有27家該品牌的酒店。希爾頓曾計劃在巴厘島、曼谷以及比弗利山莊等地再開9家豪華酒店。

    歐洲市場同樣是安邦保險的發力點。對于收購FIDEA保險公司,安邦集團在官網公告中表示:“將通過客戶資源共享,同步為安邦保險集團的客戶在中國和歐洲提供更好的服務,未來將能夠給中國客戶在歐洲提供保險服務,覆蓋人壽保險、養老險、健康保險、財產保險及資產管理業務。”

    業內人士分析認為,在收購FIDEA保險公司后,安邦保險將面臨如何打開當地市場,如何適應本土化經營等問題。

    “海外投資市場,特別是不動產投資,相較于幾年前已逐漸穩定,未來優質項目投資將為公司帶來充足的現金流以及穩定的收益,考慮到未來幾年內人民幣升值預期不高等因素的存在,現在海外市場投資對險資來說是一個不錯的契機。”一位不愿具名的安邦保險管理層人士向理財周報記者表示。

    而對于安邦保險會以資本金還是保費收入投資海外項目,安邦保險并未做出正面回應。“未來安邦保險會在監管要求的范圍內,在總體風險可控的情況下,加大海外資產投資比重,這一點是肯定的。”上述安邦保險內部人士表示。

    據了解,今年2月,保監會發布《關于加強和改進保險資金運用比例監管的通知》,針對保險公司配置大類資產制定保險資金運用上限比例,在境外投資余額方面,要求保險資金運用合計不高于本公司上季末總資產的15%。今年初的數據顯示,險資境外投資的比例在1%左右,未來險企海外投資還存在不小的政策空間。

    根據安邦保險集團官網的信息顯示,自成立以來,其總資產規模已達到7000億元,而2013年安邦財險與安邦壽險的總資產分別為1250億元與169.72億元。

    實際上,在安邦保險之前,中國平安、中國人壽等大型上市險企已先后投資海外市場。2013年7月,中國平安[微博]以2.6億英鎊購得倫敦金融城的標志性建筑勞合社大樓。今年6月20日,中國人壽與卡塔爾控股聯手斥資7.95億英鎊收購倫敦金絲雀碼頭10UpperBankStreet辦公樓90%的股權。此外,有消息稱,包括生命人壽、泰康人壽等在內的20家國內險企均在尋求海外房地產投資機會。

    “高資本”運作模式

    安邦保險的海外投資,也引起了外界對于其可能存在的風險的擔憂。據外媒報道,安邦保險業務盈利較低,很大一部分進行海外收購的資金來自于資本金,這將導致其面臨更大的風險,因而令人擔憂。

    上述安邦保險內部人士則并不同意這種看法,“安邦保險資本實力雄厚,公司現金流充足,償付能力常年也遠高于監管紅線。”

    公開資料顯示,安邦保險前身為安邦財險,成立于2004年,由上汽集團聯合中石化[微博]等數家央企設立,初始注冊資本為5億元。

    據了解,今年4月10日,保監會曾批準安邦保險集團增加注冊資本金180億元至300億元。2014年5月,保監會批復顯示,安邦人壽、安邦財險的注冊資本金分別變更為117.9億元和190億元,而4月底上述兩公司公布的2013年財務報告顯示,注冊資本金則為37.9億元和90億元。伴隨著此次增資,安邦財險的注冊資本金也超過平安產險170億的數額躍居行業首位。

    根據安邦財險此前的報告披露,新增注冊資本由安邦集團繳足,出資方式為貨幣出資。

    在充足的資本支撐下,安邦保險集團的業務得以迅速鋪開,由于其迅速增長的保費與投資收益上的表現,安邦保險一直被業界視為非上市險企中的“黑馬”。

    公開資料顯示,壽險方面,今年1-7月,安邦人壽規模保費同比增速達722%,其中占比最大的為銀保躉交保費。而根據安邦人壽2013年年報顯示,從保費收入渠道上來看,公司目前承保的業務99%以上來自于銀保渠道,從險種上來看,安邦保險更依賴于躉交分紅險與萬能險。

    財險方面,安邦財險雖然以34.4億元的凈利潤和45.2億元的投資收益排在非上市險企首位,但其車險業務的虧損額亦達到1828萬。

    業內人士分析認為,安邦保險走得是一條高收益、規模型路線,這會對其投資收益提出更高的要求。

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